De curand, ofiteri ai Biroului Federal de Investigatii, FBI, i-au citit drepturile lui Nevin Shapiro, aparent un prosper si respectat om de afaceri din Florida, acuzat ca ar fi operat o schema piramidala, in valoare de mai multe milioane de dolari. In caz au fost identificati 60 de pagubiti.
O schema piramidala este un circuit financiar, de tipul afacerii Caritas, in care inverstitorilor li se promit castiguri substantiale, intr-un termen foarte scurt si care, practic, traieste din extinderea bazei de deponenti, pana in momentul in care nu se mai poate sustine, pentru ca nu mai are din ce sa returneze castigurile.
Potrivit statementului facut public de FBI, Shapiro facea parte din inalta societate – traia intr-o rezidenta din Miami Bitch, valorand mai mult de 5 milioane de dolari, se plimba cu un yacht de croaziera si un Mercedes-Benz, in valoare de un milion de dolari si platea mai bine de 400.000 de dolari pentru locurile din tribuna 0, la meciurile de baschet ale echipei Miami Heat. Dona mii de dolari echipei de atletism a universitatii locale, institutie care mersese pana acolo incat botezase una dintre salile de antrenament cu numele lui Shapiro.
Pretinsul om de afaceri este acuzat ca a extorcat mai mult de 880 milioane de dolari de la deponenti, pe care i-a facut sa creada ca investesc intr-o afacere de distributie engros de bunuri agro-alimentare – Capitol Investments, o corporatie din Florida, cu birouri la Miami Beach, pe care Shapiro ar fi detinut-o si ar fi condus-o, in calitate de presedinte-director general.
De fapt, nu exista nicio retea de distributie. Shapiro folosea fondurile colectate de la investitori, pentru a returna banii cu dobanda deponentilor mai vechi (o schema piramidala de manual) iar alte milioane de dolari le folosea pur si simplu in interes propriu.
Pentru a reusi sa-si convinga investitorii, Shapiro a folosit o serie de documente false, care sa demonstreze profitabilitatea afacerii sale: pretinse declaratii financiare, ce ar fi dovedit ca afacerea genereaza castiguri de milioane de dolari, in vanzari anuale, chitante contrafacute de plata a impozitelor, ale lui Shapiro personal si ale firmei, facturi false, pentru pretinse tranzactii ale firmei, ca si bilete la ordin pentru sumele depuse de investitori, insotite de un grafic de plata al dobanzilor, care ar fi fost cuprinse intre 10 si 26%.
Schema a avut soarta tuturor jocurilor piramidale – s-a prabusit sub propria greutate, cand a crescut prea mult pentru a se mai putea mentine in functiune. Potrivit plangerilor depuse, Shapiro si-a pagubit investitorii cu cel putin 80 milioane de dolari.
Nu este singurul caz de acest fel din Statele Unite. La inceputul lui martie, presa din Florida scria ca Gaston E. Cantens si Teresita Cantens, rezidenti de asemenea in Florida ar fi operat o schema piramidala de 135 milioane de dolari. De castiguri din aceasta schema au beneficiiat fii si nepotii familiei, printre care si Gaston Cantens, fost membru in Camera Reprezentantilor si important om de afaceri.
Specialistii spun ca aparitia schemelor piramidale este un fenomen infractional caracteristic perioadelor de criza si postcriza, cand oportunitatile de investitii sunt putine si nesigure, iar castigurile sunt mici.
Foto: fbi.gov, badidea.co.uk